Náš plán – vaše finanční nezávislost

Postaráme se o vaši finanční svobodu

Získejte do rukou mapu vedoucí k finanční nezávislosti a klidné budoucnosti, kterou si zasloužíte. Sestavíme vám finanční plán na míru, díky kterému budete mít prostředky nejen na vlastní bydlení a vzdělání dětí. Poradíme vám, kolik a kam investovat, abyste byli připraveni na jakoukoliv neočekávanou situaci. S námi po boku zvládnete velká životní rozhodnutí a dosáhnete svých cílů.

Finanční plán = start k lepšímu životu

Ukážeme vám, jak se nad financemi zamyslet z nadhledu a jak mít peníze pod kontrolou. Finanční plánování představuje způsob, jak žít v dostatku, a to i v momentě, kdy nevyděláváte. Začněte tím, že budete následovat našich 7 zlatých pravidel.

7 zlatých pravidel finančního plánování

1. Zbavte se drahých dluhů

Draze půjčené peníze vysají vaši peněženku rychlostí blesku. Úvěry na věci, které lze oželet, jsou nejdražší. Nákupy na kreditní karty sice udělají parádu, ale jejich splácení bude opravdu těžké.

2. Vytvořte si provozní rezervu

Každý by měl mít rezervu na nepředvídatelné výdaje. Je dobré ji uložit například na spořicí účet, aby v případě nouze byla okamžitě k dispozici.

3. Dobře a levně pojištěte rodinu a majetek

Zabezpečte se kvalitním a levným pojištěním majetku i zdraví. Nezapomínejte na pojištění invalidity.

4. Vyřešte si vlastní bydlení

Pro pořízení vlastního bydlení je třeba mít alespoň 20 % z pořizovací ceny nemovitosti k dispozici. Vyřešení bydlení by mělo být jednou z vašich priorit.

5. Pravidelně investujte do výnosných strategií a nespekulujte

Tvořte si rezervy na stáří pravidelnými investicemi. Čím dříve začnete, tím levnější to bude.

6. Nedržte volné prostředky na běžných účtech a termínovaných vkladech

Peníze na běžných účtech téměř neúročí a ztrácejí svou hodnotu kvůli inflaci. Mějte peníze efektivně uložené.

7. Optimalizujte drahé produkty

Správně nastavte a zvažte smysl finančních produktů. Vyhněte se podpojištění a zabezpečte se adekvátně proti rizikům, jako je invalidita nebo pojistné události na majetek.

Finanční plán = start k lepšímu životu

Od roku 2012 jsem lektorem neziskové společnosti ABC finančního vzdělávání. Své zkušenosti jsem již měl možnost sdílet na přednáškách v řadě institucí, jako jsou Západočeská univerzita v Plzni, různé střední školy či Městská policie Plzeň.

V Broker Consulting věříme, že rozvoj finančního vzdělávání je investicí do budoucnosti. Naším cílem je zlepšit finanční stabilitu českých rodin, zvýšit finanční gramotnost a zároveň šířit osvětu v oblasti osobních financí.

Kontaktní formulář

Zajímá vás cokoliv z finančního sektoru nebo máte zájem o nezávaznou konzultaci? Neváhejte se na nás obrátit.